Политика AML/KYC
Последнее обновление: 25 февраля, 2026
Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем
(Anti-Money Laundering Policy)
1. Общие положения
Сервис Cashers предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, незаконных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Легализация средств, полученных преступным путём — это сокрытие незаконного источника денежных средств путём перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.
AML (Anti-Money Laundering)
2. Ограничения и условия работы обменного пункта
Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает следующие требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
Настоящая Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путём (далее — «Политика AML»), описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом Cashers для противодействия легализации средств.
Сервис Cashers придерживается следующих правил:
Сервис Cashers устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики «Знай своего клиента» (KYC).
Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником Cashers, в обязанности которого входит:
7. Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных являются инструментами оценки риска и выявления подозрительных операций.
При подозрении на легализацию средств Сервис Cashers вправе:
Приведённый перечень мер не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей для определения необходимости их дальнейшего рассмотрения и возможного признания подозрительными.
В соответствии с международными требованиями Сервис Cashers применяет риск-ориентированный подход к противодействию легализации средств и финансированию терроризма. Меры по предотвращению указанных действий соразмерны выявленным рискам.
Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем
(Anti-Money Laundering Policy)
1. Общие положения
Сервис Cashers предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, незаконных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Легализация средств, полученных преступным путём — это сокрытие незаконного источника денежных средств путём перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.
AML (Anti-Money Laundering)
2. Ограничения и условия работы обменного пункта
- Обменный пункт не принимает криптовалюту с высоким риском, отправленную с Dark Market площадок и миксеров.
- Возврат криптовалюты с высоким риском производится только на кошелёк, с которого был совершен перевод.
- Обменный пункт вправе удерживать комиссию до 5% при возврате криптовалюты с высоким риском.
- Обменный пункт может запросить полную верификацию клиента в случае блокировки средств биржей из-за высокого AML-риска.
- Перечень необходимых документов для верификации определяется индивидуально для каждого отдельного случая.
- В случае блокировки транзакции биржей из-за высокого AML-риска и отказа отправителя предоставить необходимые документы для верификации сервис Cashers не несёт ответственности за средства отправителя.
Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает следующие требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
- Сервис Cashers не осуществляет принудительный возврат в момент проведения заявки клиента. Возврат средств возможен только с комиссией 3%, если клиент требует возврата после оплаты хотя бы одной части заявки.
- Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. Использование услуг Сервиса для переводов в пользу третьих лиц категорически запрещено.
- При оформлении заявки в пользу третьих лиц обменный пункт вправе отказать клиенту в обслуживании и вернуть средства с удержанием комиссии в размере 2% от суммы обмена.
- Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
- Категорически запрещено создание Заявок с использованием анонимных прокси-серверов или любых других анонимных подключений к сети Интернет.
Настоящая Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путём (далее — «Политика AML»), описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом Cashers для противодействия легализации средств.
Сервис Cashers придерживается следующих правил:
- Не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами.
- Не обрабатывать операции, являющиеся следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности.
- Не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью.
- Иметь право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан следующих стран: Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина.
Сервис Cashers устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики «Знай своего клиента» (KYC).
- Пользователи Сервиса проходят процедуру верификации, предоставляя государственный идентификационный документ (паспорт или идентификационную карту).
- Сервис оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Информация обрабатывается и хранится в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки персональных данных Cashers.
- Сервис может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счёт за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, содержащие полное имя Пользователя и его фактическое место жительства.
- Сервис вправе запросить фото- или видео-верификацию клиента при наличии подозрений в недостоверности предоставляемой информации.
- Сервис проверяет подлинность документов и информации, предоставленных Пользователями, и вправе запрашивать дополнительную информацию о Пользователях, признанных опасными или подозрительными.
- В случае изменения идентификационной информации или возникновения подозрений в деятельности Пользователя Сервис вправе запросить обновлённые документы, даже если ранее они уже проходили проверку.
Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником Cashers, в обязанности которого входит:
- Сбор идентификационной информации Пользователей и передача её ответственному агенту по обработке персональных данных.
- Создание и обновление внутренних политик и процедур для подготовки, рассмотрения, предоставления и хранения отчётов в соответствии с действующим законодательством.
- Мониторинг транзакций и анализ существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей.
- Внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов.
- Регулярное обновление оценки рисков.
7. Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных являются инструментами оценки риска и выявления подозрительных операций.
При подозрении на легализацию средств Сервис Cashers вправе:
- Сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам.
- Запрашивать у Пользователя дополнительную информацию и документы.
- Приостанавливать или прекращать действие учетной записи Пользователя.
- Приостанавливать обмен и замораживать активы до выяснения обстоятельств.
- Возвращать средства Пользователю с отменой процедуры обмена в соответствии с пользовательским соглашением.
Приведённый перечень мер не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей для определения необходимости их дальнейшего рассмотрения и возможного признания подозрительными.
В соответствии с международными требованиями Сервис Cashers применяет риск-ориентированный подход к противодействию легализации средств и финансированию терроризма. Меры по предотвращению указанных действий соразмерны выявленным рискам.
ALPHA ACADEMY EDUCATION LLP
Зарегистрирована в Англии и Уэльсе
Регистрационный номер компании: OC458502
Юридический адрес: 27 Old Gloucester Street, London, WC1N 3AF, United Kingdom
Регистрационный номер компании: OC458502
Юридический адрес: 27 Old Gloucester Street, London, WC1N 3AF, United Kingdom
Вся информация на сайте, включая тарифы и комиссии, носит информационный характер и не является публичной офертой. Актуальные условия фиксируются в Пользовательском соглашении в момент регистрации. Сервис вправе отказать в предоставлении услуг без объяснения причин в рамках политики AML/KYC
ALPHA ACADEMY EDUCATION LLP не является банком. Карточные продукты предоставляются в партнёрстве с лицензированными финансовыми учреждениями.
Email: alphaacademyllp@gmail.com
© 2026 ALPHA ACADEMY EDUCATION LLP. Все права защищены.
